A falta de planejamento sucessório pode reduzir em 10% a 20% o valor da herança recebida pelos herdeiros, segundo especialistas em gestão patrimonial. Entre os principais custos estão o Imposto de Transmissão Causa Mortis e Doação (ITCMD), que varia de 4% a 8% conforme o Estado, além de honorários advocatícios, taxas cartoriais e despesas judiciais.

Ferramentas como seguro de vida e previdência privada do tipo VGBL são apontadas como soluções para reduzir perdas, já que não passam pelo inventário e permitem acesso mais rápido aos recursos. “O seguro de vida garante liquidez imediata aos beneficiários, evitando que o luto seja agravado por dívidas e burocracia”, explica Dennys Rosini, da Prudential.

A advogada Maria Paula Molinar destaca que realizar parte da sucessão em vida pode aliviar a carga tributária futura. Já Carlos Eduardo Fernandes, da Blue3 Investimentos, lembra que as novas gerações tendem a diversificar investimentos, mas têm menor lealdade aos consultores, o que exige maior adaptação no mercado.

Segundo a pesquisa Navigating the Future of Wealth 2024, as gerações Y e Z herdarão cerca de US$ 84 trilhões até 2045, no que será a maior transferência de riqueza da história. No Brasil, especialistas alertam que a falta de preparo dos herdeiros pode comprometer a preservação do patrimônio.

Postado em 15/09/2025   -   Por Noticias ao minuto